Vous avez plus de 55 ans et vous avez un planificateur financier, quelqu’un qui vous guide dans vos décisions financières? Il serait peut-être bien de vous questionner sur les compétences de cette personne à bien vous servir dans la planification de vos revenus en pré-retraite et en retraite. Nous connaissons bien la situation. D’un côté, les futurs et actuels retraités ont de grandes ambitions quant à leur rythme de vie. De l’autre, ils doivent être prudents car leur espérance de vie ne cesse de grandir. Plus que jamais, être bien épaulé par un conseiller qui comprend tous les besoins des 55+ est primordial.
La certification CSA (Certified Senior Advisor) s’obtient en suivant un cours spécialisé qui sensibilise le professionnel aux processus de vieillissement qui influencent la santé ainsi que les aspects sociaux et économiques d’un individu. Pour obtenir la certification, quelqu’un doit suivre le cours et obtenir au moins 75% comme résultat à l’examen. Les certifiés signent un code de conduite et continuent de recevoir de l’information qui leur permet de rester à jour au niveau de leurs connaissances. Cette certification n’est pas limitée au domaine financier, elle s’étend à d’autres professionnels comme les avocats et notaires, à l’immobilier, aux soins de santé, etc…
Pour avoir plus d’informations, visiter le site de l’Académie canadienne des conseillers aux séniors. Le site est malheureusement seulement en anglais. Est-ce pour ça que je n’ai trouvé que 17 certifiés au Québec? À titre comparatif, il y en a 805 en Ontario … et même 28 au Nouveau Brunswick! Pour trouver uncertifié près de chez vous, cliquez ici.
